MehrGenerationenberatung

Eine Partnerin fürs Leben

Wir bewahren Werte! Das Lebenswerk unserer Mitglieder verdient eine sichere Zukunft – deshalb begleiten wir sie mit genossenschaftlicher Beratung und persönlichem Einfühlungsvermögen bei Nachfolgeplanung und der Vermögensübertragung, bei der individuelle Wünsche und Ziele im Mittelpunkt stehen. Gemeinsam mit unseren versierten Spezialisten entwickeln wir Ideen, die das Vermögen unserer Mitglieder langfristig tragen –wir unterstützen sie dabei, die richtigen Entscheidungen zu treffen und begleiten auch bei komplexen Schritten wie Immobilienverkäufen, der Erbfolge oder der Absicherung des eigenen Lebensunterhalts. Denn es geht um weit mehr als Zahlen – es geht um die persönliche Zukunft jedes Einzelnen und den Schutz der Familie. Deshalb haben wir nicht nur die nächste Generation im Blick, sondern legen auch gemeinsam den Grundstein für eine entspannte Zukunft.

Bernhard Meßner, unser Spezialist in Sachen Vermögensnachfolge und MehrGenerationenberatung, erklärt im Interview, wie ein persönliches Gespräch dabei helfen kann, die passenden Antworten auf Ihre Fragen zu finden.

Herr Meßner, Sie sind langjähriger Experte beim Thema MehrGenerationenberatung – was ist Ihr Ansporn?

Die persönliche Beratung und Begleitung unserer Mitglieder sind meine größte Motivation: Besonders wenn der Nachlass zu Lebzeiten nicht ordentlich geklärt wurde, kann es in Folge zu Ärger und Verdruss innerhalb der Familie kommen. Diese Problematik zu vermeiden und Menschen zu helfen war und ist daher der Antrieb für mein intensives berufliches Interesse an diesem Thema.

Das persönliche Gespräch macht hier den Unterschied – welche Inhalte sind für Ihre Kunden und unsere Mitglieder besonders wichtig?

In der Beratung unserer Münchner Bank eG klären wir zunächst, welche Werte es gibt, welche Ziele unsere Mitglieder perspektivisch mit ihrem Vermögen erreichen möchten und welche Personen zu welchem Zeitpunkt begünstigt werden sollen. Drei Viertel aller Menschen haben keine Regelung bezüglich der Vermögensnachfolge getroffen und beim verbleibenden Viertel sind die Verfügungen oft falsch formuliert und häufig ungültig – oder sie treffen aufgrund versäumter Anpassungen nicht mehr auf die eigene Lebenssituation bzw. die der Begünstigten zu.

Hier ist das Thema „Ersatzregelungen“ essenziell. Darum denken wir alle Eventualitäten mit und bieten Lösungsansätze – exakt zugeschnitten auf die Bedürfnisse und Wünsche unserer Mitglieder.

Ein emotionales, teilweise herausforderndes Thema – wie nehmen Sie Ihren Mitgliedern die Scheu?

Häufig hilft schon die Erkenntnis: Du bist nicht allein! Jeder Mensch ist von der Frage „Wie geht es weiter?“ betroffen und muss sich Themen wie „Was passiert mit meinen Vermögenswerten, wenn ich sterbe oder nicht mehr handlungsfähig bin“? stellen. Generell gilt: Es gibt kein zu jung und kein zu früh bei diesem Thema. Und tatsächlich vertrauen mir unsere Mitglieder immer wieder an, wie beruhigt sie nach unserem Gespräch sind und wie gut es sich anfühlt, alle wichtigen Themen besprochen zu haben.

Auf was können sich unsere Mitglieder verlassen?

Unsere Beratung ist durch und durch menschlich. Praxisorientiert und individuell an das Leben jedes einzelnen Mitglieds angepasst, beraten wir immer auf Augenhöhe und nehmen die Anliegen und Sorgen unserer Mitglieder ernst. Und wir kennen uns aus: Aufgrund unserer langjährigen Expertise haben wir alle Konstellationen und Geschichten schon einmal gehört, denn die Probleme der Menschen lassen sich durchaus miteinander vergleichen. Mit dieser Erkenntnis gewinnen unsere Mitglieder die Sicherheit, dass wir immer die bestmögliche Lösung für sie finden.

Und was hilft den Mitgliedern im Nachgang an ihr Beratungsgespräch?

Die Mitglieder gehen mit der Sicherheit nach Hause einen großen, ersten Schritt getan zu haben. Sie erhalten von uns alle gebündelten Inhalte und Informationen. Hier sind Begrifflichkeiten erklärt und Themen allgemein zusammengefasst. Diese Unterlagen können sich unsere Mitglieder zu Hause noch einmal ganz in Ruhe anschauen und – gemeinsam mit ihren liebsten Menschen – besprechen. Im darauffolgenden zweiten Gespräch gehen wir gemeinsam konkrete Schritte in die gewünschte Richtung.

Zu unserer Beratung gehört zudem das Angebot weiterer Experten aus dem genossenschaftlichen Netzwerk. So ziehen wir Partner-Anwälte und Steuerberater sowie unsere Immobilientochter EigenWert gerne von Anfang an zur Beratung hinzu. Mithilfe dieser versierten Kollegen lassen sich oft weitergehende Schritte ableiten, wie der Verkauf und die Bewertung bestehender Immobilien, das Thema Erbausgleich oder der Erhalt der Mittel zur weiteren Verteilung an Angehörige sowie zur Bestreitung des eigenen Lebensunterhalts.

Diese sehr persönliche Art der Beratung wird in den wenigsten Banken angeboten.

Klingt interessant? Unsere Experten aus der Vermögensnachfolge und MehrGenerationenberatung unterstützen Sie gerne im persönlichen Gespräch und helfen Ihnen, die für Sie passenden Antworten auf Fragen wie „Was wäre heute, wenn Ihnen gestern etwas zugestoßen wäre?“ zu finden.

Darüber hinaus können Sie sich als unser Mitglied auch über das Veranstaltungsformat „Mehrgenerationenberatung“ informieren. Mit nur einem Klick melden Sie sich bereits heute für dieses Event nach den Sommerferien an und können gerne auch Familienmitglieder mitbringen. Wir freuen uns auf Sie!

Anmeldung zur Veranstaltung „Mehrgenerationenberatung“ – immer ganz in Ihrer Nähe:


16.09.2026, Filiale Tutzing

08.10.2026, Filiale Oberschleißheim

21.10.2026, Filiale Pasing

26.10.2026, Filiale Planegg

28.10.2026, Filiale Nymphenburg

04.11.2026, Filiale Haar

11.11.2026, Filiale Frauenplatz

18.11.2026, Filiale Schwabing

24.11.2026, Filiale Bad Tölz

02.12.2026, Filiale Heilberufeteam