Ruhestand
Herzlich Willkommen im dritten Lebensabschnitt. Sie haben viele Jahre erfolgreich eine Praxis oder eine Apotheke geführt und können stolz zurückblicken. Nutzen Sie die nun kommende Zeit, um wichtige Entscheidungen für Ihren Ruhestand zu treffen und sprechen Sie uns an. Wir erstellen Ihnen eine genaue Leistungsberechnung für alle Sozial- und Privatversicherungen. Daraus wird ersichtlich, ob und an welchen Stellen wir gegebenenfalls Ihren Vorsorgeplan optimieren sollten.
Sie haben Ihre Praxis oder Apotheke verkauft und können nun entspannt in die Zukunft blicken? Wir unterstützen Sie dabei, Ihr aufgebautes Vermögen auch im neuen Lebensabschnitt zu managen und genau an Ihre Ziele anzupassen.
Die eigenen vier Wände sollen sich nochmals an Ihre Vorstellungen anpassen oder ein Teil Ihres Immobilienvermögens soll nun für mehr finanziellen Spielraum veräußert werden? Wir unterstützen Sie bei all Ihren neuen Plänen – vereinbaren Sie direkt Ihren Beratungstermin.
Gut beraten ist, wer sich zu Lebzeiten fragt: Was wird aus meinem Vermögen, falls im Todesfall kein Nachfolger vorhanden ist? Wie ist meine Familie versorgt? Muss ich ein Testament verfassen oder reicht der gesetzliche Standard? Kann ich Erbschaftssteuer sparen? Diese Fragen beantworten wir Ihnen.
Entspannter Ruhestand
Im Ruhestand können manche Ausgaben wegfallen – wie z. B. der Kredit für das eigene Haus oder die Wohnung. Aber es kommen auch neue Ausgaben hinzu. Für Gesundheit, Wellness oder Reisen zum Beispiel. Stimmen Sie Ihr Vorsorgekonzept darauf ab.
Mit unseren verschiedenen Anlagemöglichkeiten machen Sie mehr aus Ihrem Geld. Dabei haben Sie die Wahl, ob Sie Ihre Anlageentscheidungen selbst vornehmen oder an unsere Anlageexperten delegieren und sich bequem durch die Kapitalmärkte chauffieren lassen. Unsere Vermögensspezialisten strukturieren Ihr Vermögen professionell – dabei verfolgen sie das Geschehen an den Märkten im Detail und stimmen alle Anlageentscheidungen auf Ihre individuellen Ziele ab. So brauchen Sie sich um nichts zu kümmern.
Wenn Sie in den Ruhestand wechseln, wollen Sie sicher sein, dass Ihr Lebenswerk erhalten bleibt. Denn hinter Ihrem Vermögen steht jahrelange Arbeit. Diese Werte für Sie und Ihre Familie dauerhaft zu bewahren, ist unser gemeinsamer Anspruch.
Immobilie
Im Alter kann es sein, dass die eigenen vier Wände an neue Lebensumstände angepasst oder für mehr finanziellen Spielraum veräußert werden sollen.
Gerade jetzt verbringen Sie viel mehr Zeit in Ihrem Zuhause und lernen es noch mehr zu schätzen. Da fällt einem schnell das eine oder andere heimische Projekt ins Auge, das man nun endlich angehen kann. Sie haben jede Menge Ideen für kleine und größere Modernisierungen, die Ihr Wohnglück vollends perfekt machen? Gut. Dann starten Sie jetzt und lassen Sie sich von unseren Experten unterstützen.
Um ein Haus oder eine Wohnung erfolgreich zu verkaufen, braucht es Zeit, Verhandlungsgeschick, Fach- und Ortskenntnisse. Wir unterstützen Sie, wenn Sie Ihre Immobilie verkaufen möchten. Denn als Bank vor Ort kennen wir den Immobilienmarkt in Ihrer Region sehr genau. Wir nehmen den Verkauf Ihrer Immobilie in die Hand, sodass Sie sich um nichts kümmern müssen.
Sie benötigen Unterstützung rund um Ihre Immobilie? Besuchen Sie die Seite unserer Immobilientochter unter www.eigenwert.de
Wenn Sie Fragen rund um die Themen Energieeffizienz und Energieausweis haben, melden Sie sich bei uns. Wir bieten eine expertengestützte Energieberatung bei uns im Haus an und stellen gerne den Kontakt zu einem unserer Energieberater her. Weitere Informationen zu diesem Thema finden Sie auf unserer Website.
Sorgenfreie Vermögensnachfolge
Gut beraten ist, wer sich zu Lebzeiten fragt: Was wird aus meinem Vermögen, falls im Todesfall kein Nachfolger vorhanden ist? Wie ist meine Familie versorgt? Muss ich ein Testament verfassen oder reicht der gesetzliche Standard? Kann ich Erbschaftssteuer sparen? Diese Fragen können nur individuell beantwortet werden. Wir unterstützen Sie auf dem Weg zu Ihrem ganz persönlichen Nachlasskonzept.
Sie können bspw. jetzt einen aktuell vorhandenen Geldbetrag in eine sofortbeginnende Rentenversicherung investieren, um die lebenslange Rentenzahlung neben Ihrer Versorgungswerk-Rente zu erhöhen.
Das ist eine sehr individuelle Frage. Eine grobe Regel besagt, dass Sie 80 % von Ihrem letzten Netto-Einkommen weiterhin benötigen, um auf nichts verzichten zu müssen.
